Жительница Розвилла Алла Самчук признана виновной в мошенничестве и подделке документов в сфере ипотечных займов.
После четырёхдневного процесса суд присяжных в Сакраменто признал жительницу Розвилла виновной в мошенничестве с ипотечными займами, сообщил исполняющий обязанности федерального прокурора Филлип А. Талберт.
45-летнюю Аллу Самчук признали виновной в шести случаях банковского мошенничества, шести случаях предоставления ложной информации финансовому учреждению, одном случае отмывания денег и одном случае кражи личных данных с отягчающими обстоятельствами. После вынесения вердикта окружной судья Гарланд Е. Беррелл приказал взять Самчук под стражу.
Согласно документам суда, с 2006 по 2008 год Самчук, лицензированный брокер недвижимости, организовала мошенническую схему, в которой фигурировали три дома в Сакраменто и фиктивные покупатели. Два из этих домов были приобретены для самой Самчук. Она была не в состоянии получить займ на покупку дома и завербовала для этой цели фиктивных покупателей. По указанию Самчук были поданы заявления о выдаче ипотечных займов с ложными данными о доходах, занятости и материальном положении, а также о том, что приобретаемый дом станет основным местом жительства покупателя.
По теме: Как выплатить заем на дом вдвое быстрее?
Второй целью схемы было получение денежных средств по программе HELOC (выдача кредитов под залог недвижимости). Согласно предъявленным на суде доказательствам, Самчук получила или попыталась получить в личное пользование займы по программе HELOC под залог двух домов. Она предоставила кредиторам ложные данные и поддельные документы, касающиеся фиктивных покупателей.
Лучшие условия финансирования Вашего дома! Проверьте сами!
В преступной схеме фигурировали два объекта недвижимости в Розвилле и один в Эльдорадо-Хиллс. В 2007 году Самчук подала заявление на займ по программе HELOC под залог одного из домов без согласия фиктивного покупателя, для чего подделала его подпись на доверенности. Объявленной целью займа был ремонт дома, но как только кредит был одобрен, Самчук тут же потратила все деньги на покупку “Лексуса” и выплату своих личных долгов.
Дело на Аллу Самчук было заведено в результате расследования, проведённого ФБР и Налоговой службой. Обвинителями выступают помощники прокурора Одри Б. Хемесат и Андре М. Эспиноза.
Вынесение приговора запланировано на 21 октября 2016 года. Самчук грозит 30 лет тюрьмы за каждый случай банковского мошенничества и предоставления ложной информации финансовому учреждению, 10 лет за отмывание денег и 2 года за кражу личных данных с отягчающими обстоятельствами. Однако реальный приговор будет зависеть от решения суда после рассмотрения всех применимых статей закона и федеральных рекомендаций, в которых учитываются многие факторы.
