Ей грозит до 20 лет тюрьмы по каждому из описанных ниже эпизодов. Петр Кузьменко, Эдвард Шевцов и Аарон Нью, дела которых также рассматривались в Федеральном суде Сакраменто, признаны виновными в отмывании денег. Каждый из них также может оказаться за решёткой на срок свыше 20 лет. Кроме того, суд признал Надежду Кузьменко виновной в даче ложных показаний. Её сестра Вера Кузьменко продолжает ожидать решения суда.
На прошлой неделе федеральный суд присяжных в Сакраменто признал Надежду Кузьменко, а также других обвиняемых по делу этой преступной группы – Петра Кузьменко, Эдварда Шевцова и Аарона Нью – виновными в организации мошеннической схемы и коррупции.
Надежда и Вера Кузьменко, в частности, обвинялись в использовании фиктивных покупателей для того, чтобы искусственно завышать стоимость продаваемых домов под предлогом сделанных в них существенных ремонтных работ или других улучшений (например, переделки бассейна или благоустройства участка).
Группа риелторов и кредитных брокеров нанесла финансовым институтам ущерб в размере 16 млн. долларов.
В деле русскоязычных риелторов также упоминаются Андрей Андреев, Сергей Близенко, Павел Удалов, Андрей Ким, Жора Дармоян, Рейчел Сайдерс, Марат Галоян, Геннадий Юркевич и Вениамин Маркевич, а также Ваник Атоян, подбиравший клиентов для приобретения домов. Некоторые из них были признаны соучастниками мошеннической схемы; некоторые получили снисхождение за дачу свидетельских показаний.
Свидетелями проходят Николай и Юджина Фейстер, Марк А. Бондарук, Вячеслав Гарбузов, Николай Борщин и другие.
По словам прокурора Бенджамина Вагнера, преступная группа действовала с конца 2006 по 2007 г. В общей сложности подсудимые скупили в округе Сакраменто более 30 домов на сумму около 26 млн долларов. Как было доказано в суде, тысячи или даже миллионы долларов шли в карман организаторам мошеннической группы.
Сестры Кузьменко и К°
Напомним, что Надежда Кузьменко являлась агентом по продаже недвижимости и тесно сотрудничала со своей сестрой – Верой Кузьменко, владеющей компанией VK Tax Services. Вместе они занимались “оформлением” клиентов, на чьё имя были приобретены десятки домов в регионе.
Как утверждают гособвинители, сестры готовили подложную документацию для выдачи займов заведомо несостоятельным клиентам, используя при этом сфальсифицированные данные о доходах, уплате налогов, занятости, активах и намерении клиентов жить в приобретаемых домах.
Пользуясь этими документами, “покупатели” приобретали дорогостоящие усадьбы, а через месяц-другой отказывались платить банкам, порой попутно получая второй кредит под залог недвижимости.
Свидетели слышали, что потенциальным покупателям Вера Кузьменко говорила: “Вам нужны деньги? – Покупайте дом!” Клиенты, слабо разбиравшиеся в ситуации на рынке и плохо говорившие по-английски, приобретали застоявшуюся недвижимость, зачастую по завышенным ценам. В результате чего миллионы долларов отходили “предприимчивым” продавцам.
По словам прокуратуры, продавцы недвижимости обычно не имели ничего против: цены на дома продолжали стремительно падать, и те были рады от них избавиться, лишь бы не продолжать выплачивать ипотечную ссуду по старым ценам.
Примерно шесть месяцев спустя покупатель прекращал выплату займа, и через некоторое время кредитор описывал дом за долги. Поскольку его цена изначально была сильно завышена, последующая продажа дома кредитором не покрывала размеров ссуды, которую он раньше предоставил подставному покупателю.
Фиктивные сделки на миллионные дома
Например, в январе 2005 года Вера Кузьменко и ее гражданский муж Шевцов приобрели дом за 820 тысяч долларов. После того, как за дом перестали платить, предоставивший ссуду на его покупку банк забрал его себе, но смог продать лишь за 425 тысяч. Убытки кредитора составили 225 тысяч долларов.
В другом случае подсудимыми были заверены документы, из которых следовало, что заявительница, приходящаяся родственницей одному из мошенников, работала в сфере ортодонтии, получая при этом $36 тыс. в месяц, а также имея дополнительный доход в виде ренты в размере $3 260 в месяц. Обладая приличными “достатком”, женщина планировала приобрести миллионный дом. Как выяснилось позже, она никогда не работала в ортодонтии и не имела таких впечатляющих доходов: липовая покупательница предоставила поддельный договор об аренде, а также фальшивую ведомость из банка. За эту сделку компания Петра Кузьменко получила $177 000 в качестве “отката”. Должностные лица финансовых институтов также получали взятки из рук Кузьменко, пока сестры не научились подделывать документы самостоятельно.
Согласно материалам, опубликованным местным отделом ФБР, несмотря на то, что Надежда Кузьменко знала о ведущихся в ее отношении следственных действиях, она заставляла свидетелей лгать агентам Федеральной Безопасности, обвиняя во всем “кстати” погибшую в Украине сотрудницу, Мирославу Чекину.
Роль Аарона Нью
Участие Аарона Нью в этом деле ограничивается заверением подложных анкет для получения займов, а также махинациями с кредитами под залог недвижимости. Кроме того, Аарон сам выступал в роли “покупателя”. Как считают следователи из ФБР, сначала Аарон не знал о фиктивном статусе официальных документов, предоставляемых финансовым институтам, поэтому первое время был рад сотрудничеству с офисом сестер Кузьменко, найдя там “хорошую нишу на рынке”.
Как отмывались деньги?
Роль Петра Кузьменко и Эдварда Шевцова заключалась в том, чтобы вербовать покупателей, помогая им создавать фальшивые договора по займам. На их счету также числится обвинение по факту отмывания денег через фиктивную фирму. Вдобавок, Петр Кузьменко фигурировал как подставной покупатель.
Петр Кузьменко, брат Нади и Веры Кузьменко – единственный подследственный, который в настоящее время находится за решёткой. Ранее он был освобождён из-под стражи, однако после передозировки наркотиками суд решил вернуть его в КПЗ. Кроме того, в прошлом Петр уже обвинялся в таких преступлениях как кража со взломом, хранение наркотических веществ, управление транспортным средством под влиянием наркотиков, кража личности, а также продажа алкоголя несовершеннолетним.
Созданная Петром Кузьменко компания “Pete’s Pool Services” вообще предназначалась для отвода глаз: за все время своего существования компания не производила никаких существенных работ, а только получала на свои банковские счета сотни тысяч долларов.
То же самое можно сказать и о компании “Voyager Trucking”, принадлежавшей Эдварду Шевцову. Эта организация чаще участвовала в сделках с недвижимостью, чем в грузоперевозках, принимая на свои счета нелегальные доходы.
Подобным образом “работали” также компании “California Waste Management”, “BRAZIL Inc.” и “Markevich Home Improvement”, принадлежащие подследственным.
Афера по-американски
Один из эпизодов преступления Петра Кузьменко включает в себя историю с заполнением поддельных документов с использованием перчаток и головных уборов (чтобы не оставлять отпечатков пальцев и падающих на документы волос). Поддельные документы намеренно отправлялись Кузьменко из других городов, чтобы отмести все подозрения в своей причастности к афере.
“Подсудимые твердо знали, что обманывают выдающие ссуды банки, делая это с намерением личного обогащения”, – говорится в обращении прокурора.
Жертвы обстоятельств или мошенники?
Адвокаты обвиняемых пытались убедить суд в том, что подзащитные являются скорее жертвой обстоятельств, чем виновниками краха, произошедшего на рынке недвижимости в США в 2008 г. Подобную тактику применила и защита других подозреваемых из Сакраменто – Евгения Чарикова, Джульетты Романишиной, Виталия Тузмана и Надежды Талибовой, ранее также обвиняемых в мошенничестве с ипотекой. Однако в этом случае, подобная тактика, по всей видимости, не сработала.
“Тот факт, что обман давался легко, не означает, что с подозреваемых следует снять все обвинения”, – говорится в многотомном деле суда.
“Дело Чарикова не может рассматриваться в данном случае как прецедент, – выступая в суде, говорит федеральный прокурор Бенджамин Вагнер, – оно содержит другие обстоятельства, другие факты и другие персоналии”.
Государственный обвинитель считает, что нельзя сравнивать дело Кузьменко и ее сообщников с делом “Чарикова против США”, где фигурировали “всего два дома” и каких-то 700 тыс. долларов.
Объясняя разницу наглядно, прокуроры приводят в пример кражу запаркованного в криминальном районе автомобиля.
“Человек, угнавший запаркованный в плохом районе автомобиль с [намеренно – SlavicSac.com] оставленным в замке зажигания ключом, не перестает считаться преступником, – продолжали обвинять риэлторов судебные заседатели. – Или же другой пример: владелец автомобиля, сдавая побывавшую в аварии машину на дилерскую стоянку и подписывая документ, подтверждающий, что автомобиль “чист”, не обманывает дилера, ведь последний в курсе, что машина повреждена. Однако, продав этот автомобиль новому владельцу под видом нового, оба становятся преступниками”.
“Мы только начинаем вершить правосудие”
“Сегодняшние подсудимые являются важными членами мошеннической сети, которая несет ответственность за ущерб размером в миллионы долларов, – сказал в заключительном обвинении прокурор Вагнер. – Обвинительный приговор в данном случае явно продемонстрирует, что все надеющиеся избежать наказания (или свалить ответственность на других) за криминальные действия в сфере ипотечного кредитования глубоко заблуждаются. Мы только начинаем вершить правосудие”.
“Прозвучавший сегодня вердикт суда не смягчает последствий деструктивных действий группы в [славянской – SlavicSac.com] общине и регионе в целом”, – прокомментировал решение федерального суда помощник специального агента ФБР Джон Глятта. – ФБР будет продолжать расследовать крупные и запутанные финансовые аферы, с целью наказать тех, кто превращает в жертвы своих соотечественников”.
“Мошенничества в сфере ипотечного кредитования являются разрушительным преступлением и оставляют после себя множество жертв, – говорит специальный агент криминального отдела Налогового управления США Хосе М. Мартинез. – Приговор вряд ли поможет пострадавшим домовладельцам, однако мы намерены сделать все, чтобы привлечь преступников к ответственности”.
Заключительное решение судьи будет оглашено 26-го мая 2015 г.
Каждому из подсудимых грозит до 20 лет тюрьмы по каждому пункту обвинения; за препятствование отправлению правосудия в отношении Нади Кузьменко ожидается дополнительный приговор – также до 20 лет тюрьмы. Петр Кузьменко, Аарон Нью и Эдвард Шевцов по каждой из статей (включая отмывание денег и почтовое мошенничество) могут получить опять же по 20 лет заключения.
Адвокат Надежды Кузменко отказался комментировать судебный процесс “Славянскому Сакраменто”.
Обсуждение дел Веры Кузьменко и Рейчел Сайдерс продолжаются.
Руслан Гуржий, SlavicSac.com
